Критерии оценки риска возможности осуществления клиентом легализации (отмывания) денег, полученных преступным путем
1. Виды деятельности, каким присущий высокий риск осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем 1.1. Деятельность юридических лиц (их отделенных подразделов), которые не являются банками, которые занимаются переводом денежных средств, платежами в наличной форме за чеками, инкассацией денежных средств, обменом валют на основании агентских соглашений.
1.2. Деятельность юридических лиц (в том числе банков), зарегистрированных в офшорных зонах, их отделенных подразделов, дочерних и от них зависимых предприятий.
1.3. Туристическая деятельность (туроператорская и турагентская деятельность, а также другая деятельность из организации путешествий).
1.4. Игорный бизнес.
1.5.Деятельность, которая связанная с реализацией предметов искусства и антиквариата (в том числе комиссионная).
1.6. Осуществление внешнеэкономических операций.
1.7.Торговля (в особенности экспорт) драгоценными металлами и драгоценным камнем, а также ювелирными изделиями, которые содержат драгоценные металлы и драгоценный камень.
1.8.Торговля (посредничество в торговли) недвижимым имуществом, автомобильным транспортом.
1.9. Любая другая деятельность, которая связанная с интенсивным оборотом денежной наличности (в том числе предоставления услуг в сфере розничной торговли, общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях и т.п.).
2. Географический фактор - районы высокого риска осуществление легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем 2.1. Государства (территории), о которые из международных источников известно, что они не придерживаются общепринятых стандартов в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или есть государствами (территориями) с повышенным уровнем преступности и коррупции.
2.2. Государства (территории), которые оказывают содействие деятельности террористических групп.
2.3. Государства (территории), где не предусмотренное раскрытие или предоставление информации во время проведения финансовых операций.
2.4. Государства (территории), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мероприятий борьбы с отмыванием денег (FATF).
2.5. Государства (территории), в которых происходят воинские действия.
2.6. Офшорные территории.
3. Банковские операции (продукты), с высоким риском использование для легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем 3.1. Банковские операции (продукты), которые дают возможность клиентам легко конвертировать средства из наличной формы в безналичную или за короткое время переводить средства из одной страны в другую.
